El asesoramiento financiero es fundamental en la gestión de las finanzas personales y empresariales, ya que ofrece una guía profesional para tomar decisiones informadas que optimicen los recursos económicos y promuevan una salud financiera sostenible; para Christian Lafiandra, director de inversiones y soluciones patrimoniales de HSBC, el asesoramiento financiero no es solo para personas con grandes sumas de dinero, sino que es útil para cualquier persona que quiera tomar el control de su bienestar financiero.

“Cuando empecé mi carrera en asesoramiento financiero coincidió prácticamente con el inicio de la crisis del 2008, con la caída de Lehman Brothers y la posterior crisis inmobiliaria en Estados Unidos y Europa, y ahí entendí la importancia del asesoramiento financiero, el conocimiento de wealth management y de cómo ciertas decisiones financieras oportunas te pueden cambiar la vida, a ti y a tu familia. Así es como empecé en el medio financiero, desde tener un rol de asesoramiento y el ámbito comercial, hasta estrategia y producto, pero creo que siempre con la mirada en el cliente, que es lo que importa”, comparte en entrevista con The CEO Magazine.

HSBC es un banco que ha entrado en una senda de fuerte de crecimiento, lo que ha permitido a Christian Lafiandra desarrollar su carrera en ámbitos muy diferentes, ya que ha ocupado roles dentro de recursos humanos, asset management, operadora de fondos, banca patrimonial, y ahora dirige wealth management.

“Estoy muy contento y agradecido, y creo que también con un viaje emocionante por adelante. Hacia los próximos cinco años nuestro objetivo es duplicar los portafolios. El banco en México ha crecido con fuerza y actualmente contamos con seis millones y medio de clientes; somos uno de los bancos más grandes en el país con un foco muy especializado hacia el negocio afluente o de rentas altas. Tenemos también un segmento Premier global, es decir, si el cliente pertenece a este segmento Premier en México, puede gozar de los beneficios en todo el mundo. Desarrollar esta franquicia de negocio Premier incluye la banca patrimonial y el reforzamiento de nuestra banca privada”, indica Lafiandra.

México es un país con un gran potencial para el crecimiento profesional, especialmente en ciertos sectores y áreas de negocio. Aunque enfrenta desafíos como cualquier país, ha logrado consolidarse como un destino atractivo tanto para trabajadores locales como para profesionales extranjeros. Para Christian Lafiandra, México es un mercado que le permite vivir un viaje de crecimiento constante, tanto a él como al banco.

“Ante la necesidad de los clientes de estar bien asesorados, intentamos hacer el mejor esfuerzo. Siempre estamos atentos a los riesgos y controles, porque al final del día lo más importante que tenemos como banco es la confianza de nuestros clientes. Todo el tiempo tratamos de innovar y encontrar las mejores soluciones y alternativas para el cuidado de su patrimonio. Seguiremos concentrándonos en las fortalezas que tenemos como banco, no solo en México, sino a nivel mundial”, destaca.

El crecimiento de HSBC a lo largo de su historia ha sido significativo, posicionándose como uno de los bancos más grandes y poderosos del mundo. Su expansión no solo se ha basado en su desarrollo orgánico, sino también en una serie de adquisiciones estratégicas, su diversificación de productos y su enfoque global. Una de las claves del éxito de la compañía es el liderazgo.

“Lo que más me gusta de mi trabajo es poder ayudar a nuestros clientes a tomar mejores decisiones para su vida, su familia, su legado y compañías. La pasión por tu trabajo se refleja en la calidad del servicio que brindas; tanto tu equipo como tus clientes perciben y valoran esa dedicación. Mi otra pasión es liderar con el ejemplo, que tu equipo vea que coincide lo que haces con lo que dices, y que eso genere la motivación para hacer las cosas bien”, comparte.

Ante escenarios de incertidumbre económica, la información clara y oportuna es uno de los pilares fundamentales en la relación entre los bancos y sus clientes. No solo tiene un impacto directo en la satisfacción del cliente, sino que también contribuye a la transparencia y confianza.

“Lo que sí podemos controlar es tener a nuestros clientes bien informados con los mecanismos e instrumentos correctos. En el corto plazo y frente a distintos panoramas electorales es importante estar bien informado, acompañar a nuestros clientes en una senda de crecimiento”, dice.

Los consejos pueden ser herramientas fundamentales en la toma de decisiones, el desarrollo personal y profesional, y la gestión de situaciones complejas. Tanto en la vida cotidiana como en contextos específicos como las finanzas, la salud, las relaciones o el trabajo, los consejos juegan un papel crucial. Le preguntamos a Christian Lafiandra cuál ha sido el mejor consejo que ha recibido.

“Me han dado dos muy buenos consejos: ‘gasta menos de lo que ganas’ y ‘da más de lo que te pidan y pide más de lo que te den’”, concluye.